Kurze Zusammenfassung
Das Video zeigt, wie man durch Investition in Dividendenaktien ein passives Einkommen von 800 € monatlich erzielen kann. Es werden fünf Aktien vorgestellt: Enbridge, Allianz, Swiss Re, Deutsche Telekom und Altria, wobei auf ihre Kennzahlen, Dividendenrenditen und Analysteneinschätzungen eingegangen wird. Abschließend wird eine Beispielrechnung präsentiert, die verdeutlicht, wie hoch die notwendige Investitionssumme ist und wie stark Steuern das tatsächliche Netto-Einkommen reduzieren.
- Vorstellung von fünf Dividendenaktien mit Analyse ihrer Kennzahlen.
- Berechnung der notwendigen Investitionssumme für ein monatliches Netto-Einkommen von 800 €.
- Verdeutlichung des Einflusses von Steuern auf das passive Einkommen.
Enbridge: Kanadisches Energieunternehmen [0:15]
Enbridge ist ein kanadisches Unternehmen, das im Bereich Gas- und Öltransport tätig ist. Die Aktie hat in den letzten 10 Jahren eine Wertsteigerung von 51 % erfahren. Die Marktkapitalisierung beträgt 88 Milliarden Euro, das KGV liegt bei 25,7 und die Dividendenrendite bei 5,8 %, was 2,34 € pro Aktie entspricht. Das Unternehmen erhöht seit über 25 Jahren seine Dividende. Analysten sehen ein durchschnittliches Kurspotenzial von 7 % und ein maximales von 26 %.
Allianz: Deutscher Versicherungskonzern [3:00]
Die Allianz ist ein großer deutscher Versicherungskonzern mit einer Marktkapitalisierung von 144,7 Milliarden Euro. In den letzten 10 Jahren betrug der Kursgewinn über 156 %. Das KGV liegt bei 9,6, die Dividendenrendite bei 4 %, was 15,4 € pro Aktie entspricht. Die Dividende wird seit 4 Jahren in Folge erhöht. Analysten sind überwiegend positiv gestimmt und sehen ein durchschnittliches Kurspotenzial von 5 % und ein maximales von fast 19 %. Da es sich um ein deutsches Unternehmen handelt, fällt keine Quellensteuer an.
Swiss Re: Schweizer Rückversicherungsgesellschaft [6:09]
Swiss Re ist eine Schweizer Rückversicherungsgesellschaft mit einer Marktkapitalisierung von 37,3 Milliarden Euro. In den letzten 10 Jahren hat das Unternehmen ein Kurswachstum von 37 % erzielt. Das KGV beträgt 12,6, die Dividendenrendite 4,7 %, was 6,48 € pro Aktie entspricht. Das Unternehmen erhöht die Dividende nicht regelmäßig. Analysten sehen ein durchschnittliches Kurspotenzial von 8 % und ein maximales von 32 %.
Deutsche Telekom: Deutsches Telekommunikationsunternehmen [8:38]
Die Deutsche Telekom ist ein deutsches Telekommunikationsunternehmen mit einer Marktkapitalisierung von 136,3 Milliarden Euro. In den letzten 10 Jahren hat die Aktie um 79 % zugelegt. Das KGV liegt bei 5, ein erwartetes bei 13,5. Die Dividendenrendite beträgt 2,3 %, was 90 Cent pro Aktie entspricht. Die Dividende wird seit 4 Jahren in Folge erhöht. Analysten sind für die nächsten Jahre positiv gestimmt und sehen ein durchschnittliches Kurspotenzial von 43 % und ein maximales von 63 %. Auch hier fällt keine Quellensteuer an.
Altria: US-amerikanischer Tabakkonzern [11:42]
Altria ist ein US-amerikanischer Tabakkonzern mit einer Marktkapitalisierung von 89,3 Milliarden Euro. In den letzten 10 Jahren hat die Aktie um 7 bis 8 % zugelegt. Das KGV liegt bei 11,7, die Dividendenrendite bei 6,8 %, was 3,58 € pro Aktie entspricht. Das Unternehmen erhöht die Dividende seit über 25 Jahren. Analysten sehen ein durchschnittliches Kurspotenzial von knapp 2 % und ein maximales von 24 %.
Berechnung des passiven Einkommens und Steuerbelastung [14:33]
Um ein monatliches Netto-Einkommen von 463 € zu erzielen, ist eine Gesamtinvestitionssumme von 189.138 € erforderlich. Die Bruttodividende beträgt 8.239 € jährlich, was 686 € pro Monat entspricht. Nach Abzug von Quellen- und Kapitalertragssteuer verbleiben jedoch nur 463 €. Die Beispielrechnung verdeutlicht die hohe Steuerbelastung auf Dividendenerträge und die Notwendigkeit einer erheblichen Investitionssumme, um ein gewünschtes passives Einkommen zu erzielen.
